FONDO DE INVERSIÓN
BLACK ROCK
BlackRock posee el 88% de las acciones de las quinientas mayores empresas estadounidenses, y gestiona activos de tanto valor que solo Estados Unidos y China de forma independiente podrían competir con esta compañía.
Black Rock comenzó su andadura a finales de los años ochenta. En 1988, dos socios, Robert Kapito y Larry Fink, se unieron para darle vida al que se convertiría en el mayor gigante de la gestión de inversiones del mundo. Al principio, la empresa solo operaba en el mercado nacional, pero pronto comenzó a expandirse por el resto del mundo.
En la década de los noventa la compañía extendió sus operaciones por diferentes ciudades de todo el globo para convertirse en una multinacional de gran calibre. Londres, Sídney, Hong Kong, Frankfurt o Dubái comenzaron a colaborar con BlackRock. En la década de los 2000, ciudades como San Francisco, París, Bombay, Madrid o Sao Paulo se sumaron a esta lista.
En las últimas décadas la compañía ha continuado con su expansión a gran escala. Tanto es así, que han pasado a ser la empresa que más dinero gestiona del mundo. Su CEO, Larry Fink, ha sido nombrado por la revista Fortune como uno de los mejores líderes del mundo durante catorce años seguidos. Además, es miembro del Consejo de Administración de la Universidad de Nueva York y del Foro económico mundial.
Por si fuera poco, Fink también es copresidente del NYU Langone Medical Center, miembro del Consejo Asesor de la Escuela de Economía y Gestión de la Universidad de Tsinghua, en Pekín, y también del Comité Ejecutivo de Partnership for New York City.
Las raíces de la compañía parecen extenderse hasta el infinito por todo el mundo y por todos los sectores. Su importancia es tal, que el propio presidente de los Estados Unidos, Joe Biden, nombró a Brian Deese (un alto directivo de la empresa) director del Consejo Económico Nacional.
Deese ya fue asesor en la Casa Blanca durante el mandato de Barack Obama, y poco después entró en como máximo responsable de inversiones sostenibles, cargo que sigue desempeñando.
En 2020, la compañía también fue contratada por el país de las barras y las estrellas para gestionar las inversiones y poder protegerlas de la recesión derivada de la pandemia. La Reserva Federal fue quien adquirió los servicios del gigante, momento que aprovechó para aumentar sus beneficios.
Con está información en la mano, ya se puede intuir la capacidad de control y de gestión financiera que tiene la compañía por todo el planeta. Sus principales líderes gestionan los fondos de inversión más importantes del mundo y tienen un sillón en los foros de economía más relevantes, además de consejos de administración, universidades, complejos médicos y entidades financieras privadas.
Uno para todos y todos para uno
Previamente habíamos hecho hincapié en algunas empresas tecnológicas de gran calado que controlan el mundo; en compañías de energía que manejan el suministro del planeta o incluso la gigantesca textil Inditex. Puede que algunos lectores se queden perplejos ante la idea de que la empresa americana controle todas las compañías que acabamos de mencionar.
Por poner unos cuantos ejemplos importantes, Black Rock controla la mayoría de las acciones de gigantes como Microsoft, Amazon, Apple, Coca Cola, Twitter, PepsiCo, Ferrari, Bank of América, JP Morgan, Pfizer, McDonald´s o Uber. Es también el segundo mayor accionista de Facebook, solo por detrás de su propietario y fundador, Mark Zuckerberg.
Muchas personas se habrán sorprendido llegadas a este punto. Pero las sorpresas no han hecho más que empezar. La multinacional controla aproximadamente el 10% de la economía mundial, casi en una burda imitación de la malvada Corporación Umbrella en la famosa saga de videojuegos Resident Evil.
Lo de “malvada” puede parecer una exageración si hablamos de BlackRock, pero lo cierto es que el titán de las gestiones de inversión ha sido acusada varias veces de no permitir la libre competencia y de controlar la totalidad de muchos nichos de mercado.
Es fácil entender de dónde vienen dichas acusaciones, pues la empresa, además de manejar unos fondos de inversión exageradamente altos y de influir en muchos sectores económicos, es experta en el control de las cúpulas de poder más destacadas de diferentes empresas.
Una forma de gestionar este control es la contratación de altos cargos financieros. BlackRock es conocido por tener en nómina a personas de la relevancia del ex director del Banco Central de Suiza, el ex ministro de Hacienda del Reino Unido e incluso el ex vicepresidente de la Reserva Federal de Estados Unidos.
Visto el control en el ámbito financiero, los menos entendidos podrían creer que hay otros espacios que escapan al poder de esta compañía, pero nada más lejos de la realidad. También influyen en los principales medios de comunicación de Estados Unidos.
Bajo su poder se halla el 18% de las acciones de FoxNews, el 16% de CBS, el 13% de Comcast y hasta el 12% de Disney. Su poder de persuasión no se limita al ámbito nacional. En España, por ejemplo, BlackRock es poseedora de acciones en grupos como Atresmedia o el Grupo Prisa.
Las sorpresas continúan si hablamos de nuestra gigantesca corporación. Antes ya habíamos mencionado a energéticas como Exxon o Gazprom, esta última muy mencionada últimamente por Europa debido a los cortes de gas en el contexto de la Guerra de Ucrania. Resulta que BlackRock también está muy por encima de estos monstruos de la energía.
BlackRock es la mayor inversora en plantas de carbón, y se estima que el total de sus inversiones en este sector emiten 9,5 gigatoneladas de Co2. La corporación gestiona también la imponente cifra de tres mil millones de barriles de petróleo, lo que le supone un total de 87 mil millones de dólares en energía no renovable.
Llegados a este punto, la mayoría de lectores se habrán hecho una idea del desconocimiento que existe entorno a esta empresa, y sobre todo, de lo que es capaz. Ahora bien, BlackRock es sobre todo una entidad que se ha hecho rica gracias a varios golpes de suerte con empresas recién creadas y adquiridas en el momento justo. ¿Cómo lo han hecho exactamente?.
El poder de los unicornios
BlackRock se ha convertido en la corporación más influyente en todo el mundo. Acciones en banca, inversión, energía y otros sectores alrededor del mundo, hacen de esta empresa un hueso duro de roer.
Hemos mencionado antes que su poder también llega hasta nuestro propio país. No en vano la compañía es el mayor accionista de los dos primeros bancos españoles, pues posee el 6% de las acciones del Banco Santander, y algo más del 5% del BBVA. También cuenta que una importante representación en otras entidades, como CaixaBank, Bankia o Banco Sabadell. De hecho, se calcula que su participación en el mercado español asciende al 2,3% de la capitalización total del IBEX 35.
Sin embargo, su riqueza viene respaldada por los llamados unicornios. Un unicornio no es más que una startup cuya capitalización bursátil supera los mil millones de dólares.
La capacidad de estas nuevas empresas para aumentar su valor tan rápidamente es lo que precisamente genera tanto interés por parte de los nuevos accionistas, que están buscando movimientos seguros para incrementar sus ganancias sin ningún tipo de riesgo.
Lo habitual en estos casos es que estas empresas de nueva generación no solo logren crecer muy rápido, sino que se mantengan en lo más alto con el paso del tiempo y proporcionen la confianza necesaria a unos inversores que priorizan el riesgo del desconocimiento inicial para poder maximizar sus futuros beneficios.
Es por ello que a estas compañías se les llama unicornios. Es algo que no sucede tan a menudo, porque que una corporación logre subir como la espuma, se haga conocida por todo el mundo y mantenga su imagen y su marca con el paso de los años, es casi un milagro de la economía, la eficiencia y la astucia de sus socios creadores.
Este término fue acuñado por primera vez en 2013 por la inversora Aileen Lee, en el artículo “Welcome to the unicorn club: learning flor billion-dolar startups”. La empresaria había barajado varios nombres como Home Run o Mega Hit, pero finalmente se decantó por unicornio por lo difícil que es encontrar esta clase de empresas.
¿Qué son los fondos Vanguard y por qué son tan populares?
Vanguard y su fundador, John Bogle, se han convertido en leyendas y por una buena razón. Bogle fundó el primer fondo indexado, seguido por miles de inversores de todas partes, en 1975. Ese fondo Vanguard, el Vanguard 500 Index Fund, tiene ahora más de 500 mil millones de dólares bajo gestión.
¿Qué es Vanguard?
Vanguard es un asesor de inversiones con más de 5,1 billones de dólares bajo gestión. Vanguard también es el principal proveedor de fondos de inversión y el segundo mayor proveedor de ETF. Su fundador, John Bogle, ha sido durante mucho tiempo el líder ofreciendo inversiones con las comisiones más bajas.
¿Por qué las comisiones de los fondos Vanguard son tan bajas?
Gracias a que Vanguard no es propiedad de accionistas externos como lo son la mayoría de las empresas de gestión de inversiones. Los inversores externos quieren retornos, y esos retornos vienen de mayores comisiones cobradas a los clientes.
Vanguard no tiene inversores externos. La compañía es propiedad de sus fondos, y los fondos son propiedad de sus accionistas, que son todos los clientes que invierten en Vanguard.
Esta estructura es la razón por la cual los fondos Vanguard tienen comisiones tan bajas. Esos bajos costes de gestión significan más dinero en los bolsillos de los inversores – propietarios de Vanguard.
¿Por qué importan tanto las comisiones?
Cuando alguien ve una comisión del 2% (atendiendo a las comisiones de inversión), todos pensamos que está muy bien! El dos por ciento no es nada. Y eso es verdad, una tasa de interés del 2% en tu cuenta de ahorros no es nada.
Obtener un 2% de descuento cuando compras un traje tampoco es nada.
Pero una comisión del 2% cuando hablamos de fondos de inversión ¡es mucho de tu capital! Y ese capital es el dinero que tienes para vivir con la jubilación.
Si tuvieras 100.000€ invertidos en fondos de inversión, ganando un 6% durante 25 años sin pagar comisiones, tus 100.000€ se convertirían en 430.000€. Si en ese mismo escenario tuvieses que pagar una comisión del 2% en concepto de gestión, tus 100.000€ se convertirían en sólo 260.000€. ¡Ese 2% de comisión aparentemente pequeño se ha comido casi el 40% de tus ahorros para la jubilación
¿Por qué amamos los fondos Vanguard?
Nos encanta Vanguard y no somos los únicos.
«Según una reciente encuesta de Harris, que identifica y clasifica las marcas más fuertes en casi 100 categorías, Vanguard es la única empresa de servicios financieros en las «13 principales marcas del año con los mayores incrementos de capital «. También se clasifican como las mejores marca de servicios financieros en la categoría de inversión «.
Además, Vanguard abrió la inversión a todo el mundo. Ya no es necesario tener un millón de euros y un asesor financiero personal para hacer crecer tu dinero en el mercado de valores. Con solo unos pocos euros puedes tener acceso a fondos Vanguard en España.
A los inversores también les encanta la filosofía de Vanguard de que una compañía de fondos de inversión debe ser gestionada mirando los intereses de los accionistas del fondo.
Las bajas comisiones de Vanguard son una ventaja diferenciadora y de gran interés para los accionistas. La relación de gastos de gestión promedio de los fondos Vanguard es un 0,19% en comparación con la media de la industria que es del 1,08%.
También superar el mito de que pagar más significa un mejor rendimiento: el 86% de los fondos de Vanguard han superado a fondos similares durante los últimos cinco años y tuvieron una tasa de rendimiento superior al 94% para un período de diez años.
Fondos del Índice Vanguard
Los fondos indexados son un tipo de fondo mutuo con una cartera creada para igualar el rendimiento de los índices que rastrean como el S & P 500. Los fondos indexados brindan una amplia exposición en el mercado (reduciendo el riesgo) mientras mantienen bajas las comisiones para los inversores.
El índice Vanguard Total Stock Market (VTSAX) invierte en todo el mercado bursátil estadounidense. La mayoría de los activos están en acciones de grandes compañías, pero también incluyen acciones de pequeñas y medianas empresas. Algunas de las propiedades se encuentran en Apple, Microsoft, Amazon y Facebook. La relación de gastos es 0.05%. El fondo tiene rendimientos del 15.69% por un período anualizado de un año. La inversión mínima es de $ 10,000.
Vanguard Developed Markets Index (VTMGX) invierte en mercados internacionales desarrollados, incluidos Europa, Canadá, Japón y Australia. Las participaciones incluyen a Samsung, Toyota, Royal Dutch Shell y British Petroleum.
El fondo tiene un índice de gastos anual de 0.07%. El fondo ha obtenido rendimientos del 26% por un período anualizado de un año. La inversión mínima es de $ 10,000.
¿Cómo invertir en Fondos Vanguard en España?
Si estás interesado en invertir en Fondos Vanguard en España tendrás que hacerlo a través de tu banco o a través de algún Roboadvisor. Aquí te dejamos algunos gestores pasivos con los que abriéndote cuenta con ellos podrás invertir en Fondos Vanguard con las comisiones más bajas del mercado:
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¿Qué es el state street?
State Street Corporation es un holding financiero organizado en torno a 2 áreas de actividad: - servicios de inversión (83,1% de las ventas netas): servicios destinados principalmente a fondos de inversión, fondos de inversión colectiva, planes de jubilación corporativos y públicos, compañías de seguros y fundaciones.
State Street Corporation es una compañía estadounidense de servicios financieros y holding bancario con sede en Boston y con operaciones en todo el mundo. Es el segundo banco de los Estados Unidos en la lista de bancos más antiguos en funcionamiento continuo; su predecesor, Union Bank, fue fundado en 1792. State Street ocupa el puesto 15 en la lista de los bancos más grandes de los Estados Unidos por activos. Es una de las mayores empresas de gestión de activos del mundo, con 2,78 billones de dólares bajo gestión y 33,12 billones de dólares bajo custodia y administración. Es el mayor banco custodio del mundo.
La compañía ocupaba el puesto 259 en la lista de los Fortune 500 en 2018 y está en la lista de bancos que son demasiado grandes para quebrar pu
blicada por el Consejo de Estabilidad Financiera. La compañía lleva el nombre de State Street en Boston, que en el siglo xviii fue conocida como la "Great Street to the Sea", cuando Boston se convirtió en una floreciente capital marítima. El logotipo de la compañía incluye un clíper para reflejar la industria marítima de Boston durante este tiempo.
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